匯安豐裕靈活配置混合型證券投資基金招募說明書(更新)摘要

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  匯安豐裕靈活配置混合型證券投資基金招募說明書(更新)摘要

  

  基金管理人:匯安基金管理有限責任公司

基金托管人:興業銀行股份有限公司

二零一九年九月

【重要提示】

1、本基金根據2017年3月30日中國證券監督管理委員會(以下簡稱“中國證監會”)《關于準予匯安豐裕靈活配置混合型證券投資基金注冊的批復》(證監許可[2017]420號)進行募集。本基金合同已于2017年7月27日生效。

2、基金管理人保證招募說明書的內容真實、準確、完整。本招募說明書經中國證監會注冊,但中國證監會對本基金募集的注冊,并不表明其對本基金的投資價值和市場前景作出實質性判斷或保證,也不表明投資于本基金沒有風險。

3、投資有風險,投資者認購(或申購)基金份額時應認真閱讀基金合同、本招募說明書等信息披露文件,自主判斷基金的投資價值,全面認識本基金產品的風險收益特征,應充分考慮投資者自身的風險承受能力,并對認購(或申購)基金的意愿、時機、數量等投資行為作出獨立決策。基金管理人提醒投資者基金投資的“買者自負”原則,在投資者作出投資決策后,基金運營狀況與基金凈值變化導致的投資風險,由投資者自行負擔。

4、本基金投資股指期貨、國債期貨等金融衍生品。金融衍生品是一種金融合約,其價值取決于一種或多種基礎資產或指數,其評價主要源自于對掛鉤資產的價格與價格波動的預期。投資于衍生品需承受市場風險、信用風險、流動性風險、操作風險和法律風險等。由于衍生品通常具有杠桿效應,價格波動比標的工具更為劇烈,有時候比投資標的資產要承擔更高的風險。并且由于衍生品定價相當復雜,不適當的估值有可能使基金資產面臨損失風險。

本基金投資中小企業私募債,中小企業私募債是根據相關法律法規由非上市中小企業采用非公開方式發行的債券。由于不能公開交易,一般情況下,交易不活躍,潛在較大流動性風險。當發債主體信用質量惡化時,受市場流動性所限,本基金可能無法賣出所持有的中小企業私募債,由此可能給基金凈值帶來更大的負面影響和損失。

本基金投資資產支持證券,資產支持證券(ABS)是一種債券性質的金融工具,其向投資者支付的本息來自于基礎資產池產生的現金流或剩余權益。與股票和一般債券不同,資產支持證券不是對某一經營實體的利益要求權,而是對基礎資產池所產生的現金流和剩余權益的要求權,是一種以資產信用為支持的證券,所面臨的風險主要包括交易結構風險、各種原因導致的基礎資產池現金流與對應證券現金流不匹配產生的信用風險、市場交易不活躍導致的流動性風險等。

5、本基金為混合型基金,屬于證券投資基金中預期風險與預期收益中等的投資品種,其風險收益水平高于貨幣市場基金和債券型基金,低于股票型基金。

6、本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具,包括國內依法發行上市的股票(包含中小板、創業板及其他經中國證監會核準上市的股票)、債券(包括國債、金融債、央行票據、地方政府債、企業債、公司債、中期票據、短期融資券、可轉換債券、分離交易的可轉換債券、中小企業私募債等)、債券回購、同業存單、銀行存款(包括協議存款、定期存款及其他銀行存款)、貨幣市場工具、權證、資產支持證券、股指期貨、國債期貨以及法律法規或中國證監會允許基金投資的其他金融工具(但須符合中國證監會相關規定)。

如法律法規或監管機構以后允許基金投資其他品種,基金管理人在履行適當程序后,可以將其納入投資范圍。

7、基金的投資組合比例為:本基金股票資產投資比例為基金資產的0-95%;每個交易日日終在扣除股指期貨合約、國債期貨合約需繳納的交易保證金后,保持不低于基金資產凈值的5%的現金或者到期日在一年以內的政府債券,其中,現金不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等;權證、股指期貨、國債期貨及其他金融工具的投資比例依照法律法規或監管機構的規定執行。

如法律法規或中國證監會變更投資品種的投資比例限制,基金管理人在履行適當程序后,可以調整上述投資品種的投資比例。

8、本基金初始募集面值為人民幣1.00元。在市場波動因素影響下,本基金凈值可能低于初始面值,本基金投資者有可能出現虧損。

9、基金的過往業績并不預示其未來表現,基金管理人管理的其他基金的業績也不構成對本基金業績表現的保證。

10、基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產,但不保證基金一定盈利,也不保證最低收益。

11、本招募說明書所載內容截止日為2019年7月26日,有關財務數據和凈值表現截止日為2019年6月30日(財務數據未經審計)。本招募說明書已經基金托管人復核。

一、基金管理人(一)基金管理人概況

名稱: 匯安基金管理有限責任公司

住所:上海市虹口區歐陽路218弄1號2樓215室

辦公地址:北京市東城區東直門南大街5號13層

法定代表人:秦軍

成立時間:2016年4月25日

注冊資本:1億元人民幣

存續期間:持續經營

聯系人:田云夢

聯系電話:(010)56711600

匯安基金管理有限責任公司(以下簡稱“公司”)經中國證監會證監許可[2016]860號文批準設立。

(二)主要成員情況

1、基金管理人董事會成員

何斌先生,董事長。21年證券、基金行業從業經驗。東北財經大學國民經濟計劃學學士,先后就職于北京市財政局、北京京都會計師事務所、中國證券監督管理委員會基金監管部,曾任國泰基金管理公司副總經理、建信基金管理有限責任公司督察長、副總經理。現任匯安基金管理有限責任公司董事長。

秦軍先生,董事,總經理。19年證券、基金行業從業經驗。清華大學MBA。曾任中國航空工業規劃設計研究院監理部總經理助理,中合資產管理有限責任公司北京分公司總經理,嘉實基金管理有限公司總經理助理,華安基金管理有限公司副總經理,現任匯安基金管理有限責任公司總經理。

趙毅先生,董事。1992年畢業于東北財經大學工業經濟專業,1999年獲該校經濟學碩士學位,中歐國際工商學院EMBA畢業。自1997年以來先后創辦大連生威糧食集團有限公司、遼寧中稻股份有限公司、沈陽生威投資有限公司。現任大連生威控股有限公司董事長兼總經理。

盛希泰先生,獨立董事。南開大學會計系研究生,北京大學EMBA,清華大學五道口金融學院EMBA,北京交通大學管理學博士。05-15三屆全國青聯常委兼金融界別秘書長,中央國家機關青聯副主席,全國大學生創新創業聯盟聯席理事長,中國青年創新創業聯盟副會長,中國基金業協會天使專委會會員,湖畔大學保薦人,南開大學校友總會副理事長、南開北京校友會會長、南開允能商學院理事長,現任清華校友種子基金管理合伙人,陽光保險獨立董事、首創股份獨立董事。

李海濤先生,獨立董事。1998年獲得美國耶魯大學管理學院金融學博士學位。曾任密歇根大學Ross商學院金融學教授、長江商學院金融學訪問學者。現任長江商學院副院長及杰出院長講習教授。

陳偉莉女士,獨立董事。1984年獲西南政法大學法律專業法學學士學位,2006年獲得新加坡南洋理工大學工商管理專業EMBA。現任北京金誠同達律師事務所高級合伙人。

2、基金管理人監事

戴櫻女士,監事。2004年畢業于上海對外貿易學院,國際貿易專業學士學位。曾就職于上海貝爾阿爾卡特股份有限公司,任采購部經理助理;上海櫻琦干燥劑有限公司,任公司董事;上海上貝資產管理有限公司合伙人。現任匯安基金管理有限責任公司監事。

3、高級管理人員

何斌先生,董事長。(簡歷請參見董事會成員)

秦軍先生,總經理。(簡歷請參見董事會成員)

郭冬青先生,督察長。10年證券、基金從業經驗。南開大學經濟學碩士。歷任中石化集團財務部經濟師、廣發證券投行部高級經理、華安證券投行部副總經理、大商集團副總經理、中航證券董事總經理、北京國金鼎興投資有限公司副總經理。2017年11月加入匯安基金管理有限責任公司。現任匯安基金管理有限責任公司督察長。

劉強先生,副總經理。美國注冊管理會計師(CMA) ,東北財經大學審計學學士。歷任阿爾卡特深圳公司財務總監,霍尼韋爾深圳公司財務總監,阿特維斯(中國)財務及信息技術總監,北京剛正國際投資有限公司副總經理。2016年4月加入匯安基金管理有限責任公司。現任匯安基金管理有限責任公司副總經理。

郭兆強先生,副總經理。21年證券、基金從業經驗,保薦代表人。北京大學光華管理學院工商管理碩士。曾任山西證券投行部綜合經理、中德證券高級副總裁,東北證券北京分公司深圳市場部副總經理,從事投資銀行業務。2016年4月加入匯安基金管理有限責任公司。現任匯安基金管理有限責任公司副總經理。

竇星華先生,副總經理。13年證券、基金從業經驗,CFA。英國杜倫大學金融學碩士。歷任標準普爾信息服務(北京)有限公司指數分析師,交銀施羅德基金管理有限公司產品經理,華安基金管理有限公司產品高級設計經理及總經理助理,盛世景資產管理股份有限公司產品總監。2016年7月加入匯安基金管理有限責任公司任產品及創新業務部總經理。現任匯安基金管理有限責任公司副總經理。

王俊波先生,副總經理。14年證券、基金從業經驗。中國人民大學金融學碩士。歷任中國平安產險營銷策劃經理,嘉實基金券商業務部主管,興業證券資產管理有限公司市場部執行總監。2016年7月加入匯安基金管理有限責任公司。現任匯安基金管理有限責任公司副總經理。

4、本基金基金經理

仇秉則,CFA,CPA,中山大學經濟學學士,13年證券、基金行業從業經歷,曾任普華永道中天會計師事務所審計經理,嘉實基金管理有限公司固定收益部高級信用分析師。2016年6月加入匯安基金管理有限責任公司,擔任固定收益投資部副總經理一職,從事信用債投資研究工作。2016年12月19日至2018年2月9日,任匯安豐利靈活配置混合型證券投資基金基金經理;2017年1月25日至2018年2月9日,任匯安豐泰靈活配置混合型證券投資基金基金經理;2017年1月13日至2018年5月14日,任匯安豐澤靈活配置混合型證券投資基金基金經理;2017年3月13日至2018年5月14日,任匯安豐恒靈活配置混合型證券投資基金基金經理;2017年1月10日至2019年1月10日,任匯安豐華靈活配置混合型證券投資基金基金經理;2016年12月2日至今,任匯安嘉匯純債債券型證券投資基金基金經理;2016年12月5日至今,任匯安嘉裕純債債券型證券投資基金基金經理;2016年12月22日至今,任匯安豐融靈活配置混合型證券投資基金、匯安嘉源純債債券型證券投資基金基金經理;2017年7月27日至今,任匯安豐裕靈活配置混合型證券投資基金基金經理;2017年8月10日至今,任匯安豐益靈活配置混合型證券投資基金基金經理;2019年5月10日至今,任匯安豐利靈活配置混合型證券投資基金基金經理。

朱晨歌,復旦大學理論物理碩士,5年證券、基金行業從業經歷,曾任華安基金管理有限公司指數與量化投資事業部數量分析師、投資經理,從事量化投資研究工作。2017年12月29日加入匯安基金管理有限責任公司,擔任指數與量化投資部高級經理一職。2018年2月8日至2019年5月10日,任匯安豐利靈活配置混合型證券投資基金基金經理;2018年4月26日至2019年5月10日,任匯安豐華靈活配置混合型證券投資基金基金經理;2018年2月8日至今,任匯安多策略靈活配置混合型證券投資基金基金經理;2018年8月9日至今,任匯安量化優選靈活配置混合型證券投資基金基金經理;2018年8月22日至今,任匯安滬深300指數增強型證券投資基金;2019年3月13日至今,任匯安豐裕靈活配置混合型證券投資基金基金經理;2019年6月14日至今,任富時中國A50交易型開放式指數證券投資基金基金經理。

5、投資決策委員會成員

秦軍先生,總經理;(簡歷請參見董事會成員)。

鐘敬棣先生,固定收益首席投資官。24年銀行、基金行業從業經驗,碩士。2005年4月加入嘉實基金,先后任固定收益研究員、投資經理。2008年5月加入建信基金,先后任基金經理、投資部副總監、固定收益首席投資官、公司投資決策委員會委員,曾管理建信穩定增利、雙息紅利、安心保本等債券型基金,多次被評為金牛基金。2018年5月加入匯安基金管理有限責任公司,擔任固定收益首席投資官。

鄒唯先生,首席投資官。19年證券、基金行業從業經驗。理科碩士。歷任長城證券有限公司研究部行業分析師,嘉實基金管理有限公司行業分析師、基金經理、主題策略組組長,中信產業基金金融投資部董事總經理,嘉實基金管理有限公司基金經理、主題策略組組長、董事總經理。2017年12月1日加入匯安基金管理有限責任公司,擔任首席投資官,董事總經理。

仇秉則先生,固定收益研究部總監;(簡歷請參見本基金基金經理)。

6、上述人員之間均不存在近親屬關系。

(三)基金管理人的職責

1、依法募集資金,辦理或者委托經中國證監會認定的其他機構代為辦理基金份額的發售、申購、贖回和登記事宜;

2、辦理基金備案手續;

3、對所管理的不同基金財產分別管理、分別記賬,進行證券投資;

4、按照基金合同的約定確定基金收益分配方案,及時向基金份額持有人分配收益;

5、進行基金會計核算并編制基金財務會計報告;

6、編制基金年度報告、基金半年度報告和基金季度報告;

7、計算并公告基金資產凈值和基金份額凈值,確定基金份額申購、贖回價格;

8、辦理與基金財產管理業務活動有關的信息披露事項;

9、召集基金份額持有人大會或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會;

10、保存基金財產管理業務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料;

11、以基金管理人名義,代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或者實施其他法律行為;

12、法律法規和中國證監會規定的其他職責。

(四)基金管理人的承諾

1、基金管理人承諾不從事違反《中華人民共和國證券法》的行為,并承諾建立健全內部控制制度,采取有效措施,防止違反《中華人民共和國證券法》行為的發生;

2、基金管理人承諾不從事違反《中華人民共和國基金法》的行為,并承諾建立健全內部風險控制制度,采取有效措施,防止下列行為的發生:

(1)將基金管理人固有財產或者他人財產混同于基金財產從事證券投資;

(2)不公平地對待管理的不同基金財產;

(3)利用基金財產或職務之便為基金份額持有人以外的第三人牟取利益;

(4)向基金份額持有人違規承諾收益或者承擔損失;

(5)法律、行政法規和中國證監會規定禁止的其他行為。

3、基金管理人承諾嚴格遵守基金合同,并承諾建立健全內部控制制度,采取有效措施,防止違反基金合同行為的發生;

4、基金管理人承諾加強人員管理,強化職業操守,督促和約束員工遵守國家有關法律法規及行業規范,誠實信用、勤勉盡責;

5、基金管理人承諾不從事其他法規規定禁止從事的行為。

(五)基金經理承諾

1、依照有關法律法規和基金合同的規定,本著謹慎的原則為基金份額持有人謀取最大利益;

2、不利用職務之便為自己、受雇人或任何第三者牟取利益;

3、不泄露在任職期間知悉的有關證券、基金的商業秘密,尚未依法公開的基金投資內容、基金投資計劃等信息,或利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關的交易活動;

4、不以任何形式為其他組織或個人進行證券交易。

(六)基金管理人的內部控制制度

1、風險管理的原則(1)健全性原則:風險管理應當覆蓋公司的各項業務、各個部門或機構和各級人員,并滲透到決策、執行、監督、反饋等各個經營環節;

(2)有效性原則:通過科學的風險管理手段和方法,建立合理的風險管理程序,維護風險管理制度的有效執行;

(3)獨立性原則:公司必須在精簡的基礎上設立能充分滿足公司風險管理需要的機構、部門和崗位,并保持其相對獨立性;基金財產、公司固有財產和其他資產的管理和運作應當嚴格分離;基金投資研究、決策、執行、清算和評估等部門和崗位,應當在物理上和制度上適當隔離;

(4)相互制約原則:內部部門和崗位的設置必須權責分明、相互牽制,并通過切實可行的相互制衡措施來消除風險管理中的盲點;

(5)成本效益原則:公司運用科學化的經營管理辦法降低運作成本,提高經濟效益,力爭以合理的控制成本達到最佳的風險管理效果。

2、風險管理和內部風險控制體系結構

公司建立董事會領導下的架構清晰、控制有效、系統全面、切實可行的風險管理體系,包括董事會下設的風險控制委員會、督察長、風險管理委員會、合規風控部以及各個業務部門。具體而言,包括如下組成部分:

(1)董事會

董事會負責公司整體風險的預防和控制,審核、監督公司風險管理制度的有效執行。

(2)風險控制委員會

1)向董事會建議風險定義和風險評估標準,審閱管理層提交的風險管理報告、督察長提交的監察稽核報告;

2)對公司存在的風險隱患和可能出現的風險問題進行研究、提出指導性建議;

3)對重大突發性風險事件的處理提出指導性建議;

4)提議聘請、更換外部審計機構,并就外部審計機構的資質和工作情況進行評議;

5)協助董事會審查公司內控制度、重大項目和審計重大交易;

6)董事會授權的其他事宜。

(3)督察長

1)出席或列席公司相關會議并行使相應表決權;

2)對公司的基金運作、專戶運作、內部管理、系統實施和合法合規情況進行內部監察稽核,并定期出具獨立的監察稽核報告,并將報告上報董事會和中國證監會;

3)如發現公司及基金運作中違反任何法律法規規定,立即告知公司總經理和相關業務人員,提出處理意見和整改意見,并監督整改措施的制定和落實;公司總經理對存在問題不整改或者整改未達到要求的,督察長應當向公司董事會、中國證監會及相關派出機構報告;

4)享有充分的知情權和獨立的調查權。督察長根據履行職責的需要,有權參加或者列席公司董事會以及公司業務、投資決策、風險管理等相關會議,有權調閱公司相關檔案;

5)定期和不定期向董事會報告公司內部控制執行情況,并在董事會及董事會下設的相關專門委員會定期會議上報告基金及公司運作的合法合規情況及公司內部風險控制情況,以及需要立即報告的重大事項;

6)對公司推出新產品、開展新業務的合法合規性問題提出意見;

7)指導、督促公司妥善處理投資人的重大投訴,保護投資人的合法權益;

8)嚴格遵守保密制度,對在履行職責中掌握的非公開信息負有保密義務,不得違反法律法規及公司規定向其他機構、人員泄露非公開信息,或者利用非公開信息為自己或者他人進行證券投資活動。

(4)合規風控部

1)執行風險控制委員會制訂的合規管理政策及管控措施、風險管理政策和管控措施;

2)倡導、培育公司合規文化;

3)監督、檢查法律法規、公司制度和流程的執行情況;

4)參與公司新產品的開發設計,對潛在合規及法律風險進行分析,并提出控制建議;

5)對公司信息披露程序及披露文檔的合法合規性進行審查;

6)對基金運作和公司內部管理進行日常監察與稽核;

7)監控投資合規運作,對基金及特定客戶資產管理計劃投資活動進行獨立動態監控;

8)監控投資風險,對基金及特定客戶資產管理計劃投資活動進行事前、事中、事后風險控制;

9)對基金資產、組合資產進行風險定量分析;

10)對公司管理的各投資組合的公平交易情況進行監控和定期分析;

11)制訂投資管理業績的評價體系,定期評估投資組合的績效,抄送投資決策委員會、專戶投資決策委員會,作為評價基金經理、投資經理業績的重要參考依據;

12)檢查公司內部控制制度的執行情況,并就內控的合規性、合理性、完備性和有效性等方面存在的問題提出意見和建議;

13)調查公司內部的違規案件,協助督察長處理相關事宜;

14)有權提議聘請獨立第三方專業機構對公司財務狀況和基金運作狀況進行審計;

15)協助配合監管部門的監督和檢查;

16)監督和檢查員工遵紀守法情況和職業操守情況,負責員工的離任審計;

17)負責公司的有關法律事務;

18)完成督察長要求的其他工作。

(5)業務部門

公司各業務部門應根據具體情況制定本部門的作業流程及風險管理制度,對風險來源和產生原因進行有效識別和分析,并對風險的嚴重性、發生的可能性及其影響進行測定和管理,將風險控制在最小范圍內。

3、風險管理和內部風險控制的措施(1)為保障風險管理制度的持續性和有效性,公司內部必須形成良好的控制環境,建立持續的風險管理檢驗制度和獨立的風險管理報告制度。

(2)控制環境是與風險管理制度相關的各種因素相互作用的綜合效果及其對業務、員工的影響。良好的控制環境可為其他風險管理制度要素提供規則和架構,主要包括各項風險管理制度對各項業務的牽制力,公司管理層、員工對風險管理制度的重視程度。公司致力于從公司文化、組織結構、管理制度等方面營造良好的控制環境。

(3)公司致力于營造一個濃厚的風險文化氛圍,使得風險管理意識能在公司內部廣泛分享,并能擴展到公司所有員工,確保內控機制的建立、完善和各項管理制度的執行。

(4)風險管理檢驗制度是公司根據市場環境、金融工具、技術應用、法律法規的變化和發展情況,不斷測試和調整風險管理制度,以確保風險管理制度持續運作并充分有效的制度。

(5)風險管理報告制度是指合規風控部及時將公司整體風險狀況向公司總經理和董事會報告的制度。公司應具備完善的信息系統確保報告程序的有效性,以保證總經理、督察長和董事會及時可靠地取得準確詳細的信息。

(6)合規風控部應定時檢查和指導各部門的風險管理工作,形成風險管理報告書與建議書,上報公司決策層,并堅持重點管理的原則,對相關投資部門、運營部等重要的業務部門和人員進行重點監督與防范。

(7)公司各級人員均應認真履行工作職責,準確、及時地反映情況,對風險管理工作不力或隱瞞不報、上報虛假情況,給公司造成巨大風險和損失的,依公司規定追究其責任。

(8)對因風險管理工作出色,防止了某些重大風險的發生,為公司挽回了重大損失,業績特別突出的人員,公司應予以表彰和獎勵。

(9)對于各項規章制度完善、風險防范工作積極主動并卓有成效的部門,公司應給予適當表彰與獎勵。

(10)對于部門制度不完備、工作程序不合理或管理混亂而造成較大風險并給公司帶來損失的,應追究直接責任人及部門負責人的責任。

二、基金托管人(一)基金托管人基本情況

1、基本情況

名稱:興業銀行股份有限公司(以下簡稱“興業銀行”)

注冊地址:福州市湖東路154號

辦公地址:上海市銀城路167號

法定代表人:高建平

成立時間:1988年8月22日

注冊資本:207.74億元人民幣

存續期間:持續經營

基金托管資格批文及文號:中國證監會證監基金字[2005]74號

托管部門聯系人:曾思綺

電話:021-52629999

傳真:021-62159217

2、發展概況及財務狀況

興業銀行成立于1988年8月,是經國務院、中國人民銀行批準成立的首批股份制商業銀行之一,總行設在福建省福州市,2007年2月5日正式在上海證券交易所掛牌上市(股票代碼:601166),注冊資本207.74億元。

開業二十多年來,興業銀行始終堅持“真誠服務,相伴成長”的經營理念,致力于為客戶提供全面、優質、高效的金融服務。截至2018年12月31日,興業銀行資產總額達6.71萬億元,實現營業收入1582.87億元,全年實現歸屬于母公司股東的凈利潤606.20億元。

(二)托管業務部的部門設置及員工情況

興業銀行股份有限公司總行設資產托管部,下設綜合管理處、市場處、委托資產管理處、產品管理處、稽核監察處、運行管理處、養老金管理中心等處室,共有員工100余人,業務崗位人員均具有基金從業資格。

(三)基金托管業務經營情況

興業銀行股份有限公司于2005年4月26日取得基金托管資格。基金托管業務批準文號:證監基金字[2005]74號。截至2019年6月30日,興業銀行共托管證券投資基金267只,托管基金的基金資產凈值合計10468.1億元,基金份額合計10311.43億份。

(四)基金托管人的內部控制制度

1、內部控制目標嚴格遵守國家有關托管業務的法律法規、行業監管規章和行內有關管理規定,守法經營、規范運作、嚴格監察,確保業務的穩健運行,保證基金資產的安全完整,確保有關信息的真實、準確、完整、及時,保護基金份額持有人的合法權益。

2、內部控制組織結構

興業銀行基金托管業務內部風險控制組織結構由興業銀行總行內部控制委員會、總行風險管理部門、總行審計部、總行資產托管部、總行運營管理部及分行托管運營機構共同組成。資產托管部內設獨立、專職的稽核監察處,配備了專職內控監督人員負責資產托管業務的內控監督工作,具有獨立行使監督稽核工作職權和能力。各部門和內部業務處室在各自職責范圍內實施具體的風險控制措施。

3、內部控制的原則(1)全面性原則:內部控制貫穿資產托管業務的全過程,覆蓋各項業務和產品,以及從事資產托管業務的各機構和從業人員;

(2)重要性原則:內部控制應當在全面控制的基礎上,關注重要業務事項和高風險領域;

(3)獨立性原則:開展托管業務的部門和崗位的設置應權責分明、相對獨立、相互制衡;

(4)審慎性原則:內控與風險管理必須以防范風險,保證托管資產的安全與完整為出發點,“內控優先”,“制度優先”,審慎發展本行資產托管業務;

(5)制衡性原則:內部控制應當在治理結構、機構設置及權責分配、業務流程等方面形成相互制約、相互監督,同時兼顧運營效率;

(6)適應性原則:內部控制體系應同所處的環境相適應,以合理的成本實現內控目標,內部制度的制訂應當具有前瞻性,并應當根據國家政策、法律及經營管理的需要,適時進行相應修改和完善,內部控制存在的問題應當能夠得到及時反饋和糾正;

(7)成本效益原則:內部控制應當權衡實施成本與預期效益,以適當的成本實現有效控制。

4、內部控制制度及措施(1)制度建設:建立了明確的崗位職責、科學的業務流程、詳細的操作手冊、嚴格的人員行為規范等一系列規章制度。

(2)建立健全的組織管理結構:前后臺分離,不同部門、崗位相互牽制。

(3)風險識別與評估:稽核監察處指導業務處室進行風險識別、評估,制定并實施風險控制措施。

(4)相對獨立的業務操作空間:業務操作區相對獨立,實施門禁管理和音像監控。

(5)人員管理:進行定期的業務與職業道德培訓,使員工樹立風險防范與控制理念,并簽訂承諾書。

(6)應急預案:制定完備的《應急預案》,并組織員工定期演練;建立異地災備中心,保證業務不中斷。

(五)基金托管人對基金管理人運作基金進行監督的方法和程序

基金托管人負有對基金管理人的投資運作行使監督權的職責。根據《基金法》、《運作辦法》、基金合同及其他有關規定,托管人對基金的投資對象和范圍、投資組合比例、投資限制、費用的計提和支付方式、基金會計核算、基金資產估值和基金凈值的計算、收益分配、申購贖回以及其他有關基金投資和運作的事項,對基金管理人進行業務監督、核查。

基金托管人發現基金管理人有違反《基金法》、《運作辦法》、基金合同和有關法律法規規定的行為,應及時以書面形式通知基金管理人限期糾正,基金管理人收到通知后應及時核對并以書面形式對基金托管人發出回函。在限期內,基金托管人有權隨時對通知事項進行復查,督促基金管理人改正。基金管理人對基金托管人通知的違規事項未能在限期內糾正的,基金托管人應報告中國證監會。基金托管人發現基金管理人有重大違規行為,立即報告中國證監會,同時,通知基金管理人限期糾正,并將糾正結果報告中國證監會。

基金托管人發現基金管理人的指令違反法律、行政法規和其他有關規定,或者違反基金合同約定的,應當拒絕執行,立即通知基金管理人,并及時向中國證監會報告。

基金托管人發現基金管理人依據交易程序已經生效的投資指令違反法律、行政法規和其他有關規定,或者違反基金合同約定的,應當立即通知基金管理人,并及時向中國證監會報告。

三、相關服務機構(一)基金份額發售機構

1、直銷機構(1)匯安基金管理有限責任公司直銷中心

傳真:021-80219047

郵箱:[email protected]

北京辦公地址:北京市東城區東直門南大街5號中青旅大廈13層

聯系人:田云夢

電話:010-56711624

上海辦公地址:上海市虹口區東大名路501號上海白玉蘭廣場36層02單元

聯系人:于擎玥

電話:021-80219027(2)匯安基金管理有限責任公司網上交易系統

投資者可以通過本公司網上交易系統辦理基金的贖回等業務,具體業務辦理情況及業務規則請登錄本公司網站查詢。本公司網址:www.huianfund.cn。

2、其他銷售機構

(1)申萬宏源證券有限公司

注冊地址:上海市徐匯區長樂路989號世紀商貿廣場45層

法定代表人:李梅

客服服務電話:021-96250500

網址:www.swhysc.com(2)中國銀河證券股份有限公司

注冊地址:北京市西城區金融大街35號2-6層

法定代表人:陳共炎

客戶服務電話:4008-888-888或95551

網址:www.chinastock.com.cn(3)上海天天基金銷售有限公司

注冊地址:上海市徐匯區龍田路190號2號樓二層

法定代表人:其實

客戶服務電話:95021/400-1818-188

網址:http://www.1234567.com.cn(4)浙江同花順基金銷售有限公司

注冊地址:杭州市文二西路1號903室

法定代表人:凌順平

客戶服務電話:4008-773-772

網址:www.5ifund.com(5)中國光大銀行股份有限公司

注冊地址:北京市西城區太平橋大街25號中國光大中心

法定代表人:李曉鵬

客戶服務電話:95595

網址:http://www.cebbank.com(6)北京肯特瑞財富投資管理有限公司

注冊地址:北京市海淀區中關村東路66號1號樓22層2603-06

法定代表人:陳超

客戶服務電話:4000988511/4000888816

網址:fund.jd.com(7)嘉實財富管理有限公司

注冊地址:中國(上海)自由貿易試驗區世紀大道8號上海國金中心辦公樓二期53層5312-15單元

法定代表人:趙學軍

客服電話:400-021-8850

網址:https://www.harvestwm.cn/(8)上海基煜基金銷售有限公司

注冊地址:上海市崇明縣長興鎮路潘園公路1800號2號樓6153室(上海泰和經濟發展區)

辦公地址:上海市浦東新區銀城中路488號太平金融大廈1503室

法定代表人:王翔

注冊時間:2014年9月23日

聯系人:吳鴻飛

聯系方式:021-6537-0077

傳真:021-5508-5991

客服電話:400-820-5369

網址:www.jiyufund.com.cn(9)北京匯成基金銷售有限公司

法定代表人:王偉剛

客服電話:400-619-9059

網址:http://www.hcjijin.com/(10)珠海盈米財富管理有限公司

注冊地址:珠海市橫琴區寶華路6號105室-3491

法定代表人:肖雯

客戶服務電話:020-89629066

網址:https://www.yingmi.cn/

基金管理人可根據有關法律、法規的要求,選擇符合要求的機構銷售本基金,并及時公告。

(二)登記機構

名稱:匯安基金管理有限責任公司

住所:上海市虹口區歐陽路218弄1號2樓215室

辦公地址:北京市東城區東直門南大街5號中青旅大廈13層

法定代表人:秦軍

電話:010-56711600

傳真:010-56711640

聯系人:剛晨升(三)出具法律意見書的律師事務所

名稱:上海市通力律師事務所

注冊地址:上海市銀城中路68號時代金融中心19樓

辦公地址:上海市銀城中路68號時代金融中心19樓

負責人:俞衛鋒

電話:021-31358666

傳真:021-31358600

聯系人:丁媛

經辦律師:黎明、丁媛(四)審計基金財產的會計師事務所

名稱:普華永道中天會計師事務所(特殊普通合伙)

住所:上海市浦東新區陸家嘴環路1318號星展銀行大廈6樓

辦公地址:上海市黃浦區湖濱路202號普華永道中心11樓

執行事務合伙人:李丹

聯系電話:021-23238888

傳真電話:021-23238800

聯系人:張青萌

經辦注冊會計師:薛競、趙鈺

四、基金的名稱

匯安豐裕靈活配置混合型證券投資基金

五、基金的類型

混合型證券投資基金。

六、基金的投資目標

本基金在深入的基本面研究的基礎上,通過靈活的資產配置、策略配置與嚴謹的風險管理,力爭實現基金資產的持續穩定增值。

七、基金的投資方向

本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具,包括國內依法發行上市的股票(包含中小板、創業板及其他經中國證監會核準上市的股票)、債券(包括國債、金融債、央行票據、地方政府債、企業債、公司債、中期票據、短期融資券、可轉換債券、分離交易的可轉換債券、中小企業私募債等)、債券回購、同業存單、銀行存款(包括協議存款、定期存款及其他銀行存款)、貨幣市場工具、權證、資產支持證券、股指期貨、國債期貨以及法律法規或中國證監會允許基金投資的其他金融工具(但須符合中國證監會相關規定)。

如法律法規或監管機構以后允許基金投資其他品種,基金管理人在履行適當程序后,可以將其納入投資范圍。

基金的投資組合比例為:本基金股票資產投資比例為基金資產的0-95%;每個交易日日終在扣除股指期貨合約、國債期貨合約需繳納的交易保證金后,保持不低于基金資產凈值的5%的現金或者到期日在一年以內的政府債券,其中,現金不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等;權證、股指期貨、國債期貨及其他金融工具的投資比例依照法律法規或監管機構的規定執行。

如法律法規或中國證監會變更投資品種的投資比例限制,基金管理人在履行適當程序后,可以調整上述投資品種的投資比例。

八、基金的投資策略

本基金通過合理穩健的資產配置策略,將基金資產在權益類資產和債券類資產之間靈活配置,同時采取積極主動的股票投資和債券投資策略,把握中國經濟增長和資本市場發展機遇,嚴格控制下行風險,力爭實現基金份額凈值的長期平穩增長。

本基金投資策略主要包括資產配置策略、股票投資策略、債券類資產投資策略、股指期貨和國債期貨投資策略、權證投資策略等。

1、資產配置策略

本基金管理人在大類資產配置過程中,結合定量和定性分析,從宏觀、中觀、微觀等多個角度考慮宏觀經濟面、政策面、市場面等多種因素,綜合分析評判證券市場的特點及其演化趨勢,重點分析股票、債券等資產的預期收益風險的匹配關系,在此基礎上,在投資比例限制范圍內,確定或調整投資組合中股票和債券的比例,以爭取降低單一行業投資的系統性風險沖擊。

本基金考慮的宏觀經濟指標包括GDP增長率,居民消費價格指數(CPI),生產者價格指數(PPI),貨幣供應量(M0,M1,M2)的增長率等指標。

本基金考慮的政策面因素包括但不限于貨幣政策、財政政策、產業政策的變化趨勢等。

本基金考慮的市場因素包括但不限于市場的資金供求變化、上市公司的盈利增長情況、市場總體P/E、P/B等指標相對于長期均值水平的偏離度等。

2、股票投資策略(1)行業配置策略

本基金管理人在進行行業配置時,將采用自上而下與自下而上相結合的方式確定行業權重。在投資組合管理過程中,基金管理人也將根據宏觀經濟形勢以及各個行業的基本面特征對行業配置進行持續動態地調整。自上而下的行業配置策略是指通過深入分析宏觀經濟指標和不同行業自身的周期變化特征以及在國民經濟中所處的位置,確定在當前宏觀背景下適宜投資的重點行業,主要包括:

1)宏觀政策影響分析:根據政府產業政策、財政稅收政策、貨幣政策等變化,分析各項政策對各行業及其子行業的影響,前瞻性的布局受益于國家政策較大的行業及子行業。

2)市場需求變化:不同行業及子行業在技術優勢、定價策略、銷售渠道等方面的差異,影響到其盈利水平。本基金將前瞻性的配置市場需求預期比較穩定或預期保持較高增長的行業或子行業。

3)本基金將綜合研究社會發展趨勢、經濟發展趨勢、科學技術發展趨勢、消費者需求變化趨勢等因素,采取“自上而下”的研究方法,對各個子行業的基本面進行深入分析,通過行業評級及行業估值與輪動等因素確定各行業的配置比例。

自下而上的行業配置策略是指從行業的成長能力、盈利趨勢、價格動量、市場估值等因素來確定基金重點投資的行業。對行業的具體分析主要包括以下方面:

1)景氣分析

行業的景氣程度可通過觀測銷量、價格、產能利用率、庫存、毛利率等關鍵指標進行跟蹤。行業的景氣程度與宏觀經濟、產業政策、競爭格局、科技發展與技術進步等因素密切相關。

2)財務分析

行業財務分析的主要目的是評價行業的成長性、成長的可持續性以及盈利質量,同時也是對行業景氣分析結論的進一步確認。財務分析考量的關鍵指標主要包括凈資產收益率、主營業務收入增長率、毛利率、凈利率、存貨周轉率、應收賬款周轉率、經營性現金流狀況、債務結構等等。

3)估值分析

結合上述分析,本基金管理人將根據各行業的不同特點確定適合該行業的估值方法,同時參考可比國家類似行業的估值水平,來確定該行業的合理估值水平,并將合理估值水平與市場估值水平相比較,從而得出該行業高估、低估或中性的判斷。估值分析中還將運用行業估值歷史比較、行業間估值比較等相對估值方法進行輔助判斷。

此外,本基金還將運用數量化方法對上述行業配置策略進行輔助,并在適當情形下對行業配置進行戰術性調整,使用的方法包括行業動量與反轉策略,行業間相關性跟蹤與分析等。

(2)精選個股策略

本基金采用定性與定量相結合的方式,對上市公司的投資價值進行綜合評估,精選具有較強競爭優勢的上市公司作為投資標的。

1)定性分析

本基金將通過定性分析,深入分析企業的基本面以及國家相關政策、人口結構變化等因素,確定具有比較競爭優勢的上市公司。

研發能力

研發能力的強弱關乎著公司的長期生命力。本基金將重點投資具有明確的產品開發戰略、良好的研發團隊、有保障的研發開支和激勵機制的上市公司;

市場能力

本基金將重點考察上市公司是否建立相應的營銷體系,公司的銷售能力,市場占有率情況等。

企業的產品線

公司是否有完善的產品線布局,能否推出具有高市場容量的品種并使短、中長期的產品有效銜接。

公司治理結構

本基金將重點考察公司的法人治理結構,實際控制人的發展戰略,關聯交易等事項。

公司管理

公司的管理團隊是否和諧高效,能夠在公司戰略、作業與成本、質量與安全、營銷等方面具有同業中居前的管理水平。

政府政策

本基金將密切關注政府社會保障政策、行政管制等政策的調整對各行業及其子行業的影響。

人口及經濟結構變遷

人口以及因經濟發展而導致的人均收入水平的提高及需求變化,都會對社會經濟發展產生深遠的影響。本基金將動態的跟蹤這些變化,并分析其影響。

2)定量分析

本基金在定量指標方面,重點考察企業的成長性、盈利能力的估值水平,選擇財務健康,成長性好,估值合理的股票。

成長性指標方面,本基金主要考慮(不限于)主營業務收入、主營業務利潤增長率及其增長變動的方向和速率;盈利指標方面,本基金主要考慮(不限于)毛利率、凈利率、凈資產收益率等;價值指標方面,本基金主要考慮PE、PB、PEG、PS等。

3、債券類資產投資策略

在進行債券類資產投資時,本基金將會考量利率預期策略、信用債券投資策略、套利交易策略、可轉換債券投資策略和資產支持證券投資策略,選擇合適時機投資于低估的債券品種,通過積極主動管理,獲得超額收益。

(1)利率預期策略

本基金通過全面研究GDP、物價、就業以及國際收支等主要經濟變量,分析宏觀經濟運行的可能情景,并預測財政政策、貨幣政策等宏觀經濟政策取向,分析金融市場資金供求狀況變化趨勢及結構。在此基礎上,預測金融市場利率水平變動趨勢,以及金融市場收益率曲線斜度變化趨勢。

組合久期是反映利率風險最重要的指標。本基金將根據對市場利率變化趨勢的預期,制定出組合的目標久期:預期市場利率水平將上升時,降低組合的久期;預期市場利率將下降時,提高組合的久期。

(2)信用債券投資策略

根據國民經濟運行周期階段,分析企業債券、公司債券等發行人所處行業發展前景、業務發展狀況、市場競爭地位、財務狀況、管理水平和債務水平等因素,評價債券發行人的信用風險,并根據特定債券的發行契約,評價債券的信用級別,確定企業債券、公司債券的信用風險利差。

債券信用風險評定需要重點分析企業財務結構、償債能力、經營效益等財務信息,同時需要考慮企業的經營環境等外部因素,著重分析企業未來的償債能力,評估其違約風險水平。

(3)套利交易策略

在預測和分析同一市場不同板塊之間(比如國債與金融債)、不同市場的同一品種、不同市場的不同板塊之間的收益率利差基礎上,基金管理人采取積極策略選擇合適品種進行交易來獲取投資收益。在正常條件下它們之間的收益率利差是穩定的。但是在某種情況下,比如若某個行業在經濟周期的某一時期面臨信用風險改變或者市場供求發生變化時這種穩定關系便被打破,若能提前預測并進行交易,就可進行套利或減少損失。

(4)可轉換債券投資策略

本基金著重對可轉換債券對應的基礎股票的分析與研究,同時兼顧其債券價值和轉換期權價值,對那些有著較強的盈利能力或成長潛力的上市公司的可轉換債券進行重點投資。

本基金管理人將對可轉換債券對應的基礎股票的基本面進行分析,包括所處行業的景氣度、成長性、核心競爭力等,并參考同類公司的估值水平,研判發行公司的投資價值;基于對利率水平、票息率及派息頻率、信用風險等因素的分析,判斷其債券投資價值;采用期權定價模型,估算可轉換債券的轉換期權價值。綜合以上因素,對可轉換債券進行定價分析,制定可轉換債券的投資策略。

(5)資產支持證券投資

本基金將分析資產支持證券的資產特征,估計違約率和提前償付比率,并利用收益率曲線和期權定價模型,對資產支持證券進行估值。本基金將嚴格控制資產支持證券的總體投資規模并進行分散投資,以降低流動性風險。

(6)中小企業私募債投資策略

本基金將深入研究發行人資信及公司運營情況,與中小企業私募債券承銷券商緊密合作,合理合規合格地進行中小企業私募債券投資。本基金在投資過程中密切監控債券信用等級或發行人信用等級變化情況,力求規避可能存在的債券違約,并獲取超額收益。

4、股指期貨投資策略

本基金參與股指期貨交易,以套期保值為目的。基金管理人根據對指數點位區間判斷,在符合法律法規的前提下,決定套保比例。再根據基金股票投資組合的貝塔值,具體得出參與股指期貨交易的買賣張數。基金管理人根據股指期貨當時的成交金額、持倉量和基差等數據,選擇和基金組合相關性高的股指期貨合約為交易標的。

5、國債期貨投資策略

本基金參與國債期貨交易以套期保值為目的。在風險可控的前提下,通過對宏觀經濟和利率市場走勢的分析與判斷,并充分考慮國債期貨的收益性、流動性及風險特征,通過資產配置,謹慎進行投資,以調整債券組合的久期,降低投資組合的整體風險。具體而言,本基金的國債期貨投資策略包括套期保值時機選擇策略、期貨合約選擇和頭寸選擇策略、展期策略、保證金管理策略、流動性管理策略等。

本基金在運用國債期貨投資控制風險的基礎上,將審慎地獲取相應的超額收益,通過國債期貨對債券的多頭替代和穩健資產倉位的增加,以及國債期貨與債券的多空比例調整,獲取組合的穩定收益。

6、權證投資策略

本基金采用數量化期權定價公式對權證價值進行計算,并結合行業研究員對權證標的證券的估值分析結果,選擇具有良好流動性和較高投資價值的權證進行投資。采用的策略包括但不限于下列策略或策略組合:

本基金采取現金套利策略,兌現部分標的證券的投資收益,并通過購買該證券認購權證的方式,保留未來股票上漲所帶來的獲利空間。

根據權證與標的證券的內在價值聯系,合理配置權證與標的證券的投資比例,構建權證與標的證券的避險組合,控制投資組合的下跌風險。同時,本基金積極發現可能存在的套利機會,構建權證與標的證券的套利組合,獲取較高的投資收益。

九、基金的業績比較基準

滬深300指數收益率×50%+上證國債指數收益率×50%。

十、基金的風險收益特征

本基金為混合型基金,屬于證券投資基金中預期風險與預期收益中等的投資品種,其風險收益水平高于貨幣市場基金和債券型基金,低于股票型基金。

十一、基金的投資組合報告

基金管理人的董事會及董事保證本報告所載資料不存在虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏,并對其內容的真實性、準確性和完整性承擔個別及連帶責任。

基金托管人興業銀行股份有限公司根據本基金合同規定,于2019年8月27日復核了本報告中的財務指標、凈值表現和投資組合報告等內容,保證復核內容不存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。

基金管理人承諾以誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金資產,但不保證基金一定盈利。

基金的過往業績并不代表其未來表現。投資有風險,投資者在作出投資決策前應仔細閱讀本基金的招募說明書。

本報告中財務資料未經審計。

本報告期自2019年4月1日起至2019年6月30日止。

1 報告期末基金資產組合情況

2 報告期末按行業分類的股票投資組合

2.1報告期末按行業分類的境內股票投資組合

2.2報告期末按行業分類的港股通投資股票投資組合

本基金本報告期末未持有港股通股票。

3 報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排序的前十名股票投資明細

4 報告期末按債券品種分類的債券投資組合

5 報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排序的前五名債券投資明細

注:本基金本報告期末僅持有上述3只債券。

6 報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排序的前十名資產支持證券投資明細

本基金本報告期末未持有資產支持證券。

7 報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排序的前五名貴金屬投資明細

本基金本報告期末未持有貴金屬。

8 報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排序的前五名權證投資明細

本基金本報告期末未持有權證。

9 報告期末本基金投資的股指期貨交易情況說明

9.1報告期末本基金投資的股指期貨持倉和損益明細

本基金本報告期末未持有股指期貨。

9.2本基金投資股指期貨的投資政策

本基金本報告期末未持有股指期貨。

10 報告期末本基金投資的國債期貨交易情況說明

10.1本期國債期貨投資政策

本基金本報告期末未持有國債期貨。

10.2報告期末本基金投資的國債期貨持倉和損益明細

本基金本報告期末未持有國債期貨。

10.3本期國債期貨投資評價

本基金本報告期末未持有國債期貨。

11 投資組合報告附注

11.1雪榕生物(300511)因鍋爐廢氣排放等超標,于2018年10月24日公告了都江堰市環境保護局的處罰決定。上述情況對公司經營無重大影響。

11.2基金投資的前十名股票沒有超出基金合同規定的備選股票庫。

11.3其他資產構成

11.4報告期末持有的處于轉股期的可轉換債券明細

本基金本報告期末未持有處于轉股期的可轉換債券。

11.5報告期末前十名股票中存在流通受限情況的說明

本基金本報告期末前十名股票中未存在流通受限情況。

11.6投資組合報告附注的其他文字描述部分

由于四舍五入的原因,分項之和與合計項之間可能存在尾差。

十二、基金的業績

基金業績截止日為2019年6月30日,所列數據未經審計。

基金管理人承諾以誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金資產,但不保證基金一定盈利。基金的過往業績并不代表其未來表現。投資有風險,投資者在作出投資決策前應仔細閱讀本基金的招募說明書。

1、基金合同生效以來(截至2019年6月30日)的基金份額凈值增長率及其與同期業績比較基準收益率的比較:

匯安豐裕混合A

匯安豐裕混合C

2、自基金合同生效以來基金累計凈值增長率變動及其與同期業績比較基準收益率變動的比較:

注:本報告期,本基金投資比例符合基金合同要求。

十三、基金的費用概覽(一)申購費與贖回費

1、申購費用

本基金A類基金份額在申購時收取申購費用,C類基金份額不收取申購費用。若A類份額投資者有多筆申購,申購費率按每筆申購申請單獨計算。

本基金A類基金份額的申購費率如下:

本基金A類基金份額的申購費用由A類份額投資者承擔,主要用于本基金的市場推廣、銷售、登記等各項費用,不列入基金財產。

2、贖回費用

本基金的A類基金份額、C類基金份額的贖回費率按基金份額持有期限遞減,贖回費率見下表:

注:根據2018年3月4日《匯安基金管理有限責任公司關于匯安豐裕靈活配置混合型證券投資基金修改基金合同、托管協議的公告》,本基金于2018年3月31日起,對持有期少于7日的投資者均收取1.5%的贖回費。

本基金的贖回費用由贖回基金份額的基金份額持有人承擔,在基金份額持有人贖回基金份額時收取。

對持續持有期少于30日的A類基金份額投資人收取的贖回費全額計入基金財產;對持續持有期長于30日(含30日)但少于3個月的A類基金份額投資人收取的贖回費的75%計入基金財產;對持續持有期長于3個月(含3個月)但少于6個月的A類基金份額投資人收取的贖回費的50%計入基金財產。對于持續持有C類基金份額少于30日的投資人收取的贖回費全額計入基金財產。未計入基金財產的部分用于支付登記費和其他必要的手續費。(前述所指的1個月為30日)

(二)基金費用的種類

1、基金管理人的管理費;

2、基金托管人的托管費;

3、銷售服務費;

4、《基金合同》生效后與基金相關的信息披露費用;

5、《基金合同》生效后與基金相關的會計師費、律師費、仲裁費和訴訟費;

6、基金份額持有人大會費用;

7、基金的證券、期貨交易費用;

8、基金的銀行匯劃費用;

9、基金的相關賬戶的開戶及維護費用;

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